بانک ها چگونه می توانند پولشویی را در عرصه رمزنگاری شناسایی کنند؟

1. اهمیت پیروی از قانون مبارزه با پولشویی توسط رمز نگاری برای بانک ها

 مبارزه با پولشویی یک قانون است.بانک ها و موسسات مالی از نظر قانونی ملزم به رعایت قوانین نظارتی پیرو از مبارزه با پولشویی ، تأمین مالی تروریسم و گریز از مالیات هستند و به علاوه بر این ریسک خود را در برابر این فعالیت های مالی غیرقانونی مدیریت می کنند.
هر بانک و هر شرکت مالی و قانونی از نظر ضرورت سازگاری با نظارت و مدیریت ریسک در برنامه کاری و استراتژی کوتاه مدت و بلند مدت خود لحاظ می کنند ، پس هنگام معامله با ارزهای دیجیتال نیز نیاز به پیروی از قوانین رمزنگاری دارند.

2.چگونگی شناسایی ماهیت فعالیت های رمزنگاری شده مشتری توسط موسسات مالی

اطلاعات قدرتی است كه به سازمانها كمك مي كند خطرات مواجهه غيرمستقيم با ​​رمزنگاری كاهش دهند.
وقتی نوبت به جلوگیری از پولشویی در فیات سنتی می رسد ، بانک ها به مقدار معینی از اطلاعات را نیاز دارند تا اطمینان حاصل کنند که می توانند خطرات احتمالی مربوط به تسهیل این معاملات را مدیریت کنند. همین قضیه در مورد ارزهای دیجیتال نیز صدق می کند.

هنگامی که یک بانک به طور مستقیم با رمزنگاری مواجه می شود ، می تواند با چالش روبرو شود -همچنین ممکن است وقتی که یکی از مشتریان معاملات خود را با استفاده از دارایی های ارز دیجیتال انتقال دهد بانک به طور غیر مستقیم با رمزنگاری روبه رو شود .

با یک سری بررسی ها می توانیم با مدیریت ریسک پیروی از قانون مبارزه با پولشویی همراهی کنیم : مشتری خود را بشناسیم ، پرداخت های خود را ثبت کنیم ، رفتار مشتری را بشناسیم و شریک مالی خود را شناسایی کنیم.

با توجه به حجم معاملات بانکها که می توانند به صورت روزانه پردازش شود ، اطمینان از کاملاً خودکار بودن فرآیند نظارت برای کاهش احتمالات فعالیت های مشکوک از طریق شبکه ضروری است.

3.فرایندهایی که موسسات مالی برای محدود کردن خطر ورود ارزهای دیجیتال به آنها نیاز دارند :

راه حل های مدیریت پرونده و حسابرسی تعدیل پذیر و کارآمد ضرورت دارد. بانک ها و موسسات مالی به توانایی ردیابی معاملات و ارتباطات در زمان حال و توانایی ارزیابی میزان خطر آنها در کمترین زمان ممکن ، نیازمند هستند.

با توجه به حجم و سرعت معاملات انجام شده ، آنها همچنین باید یک سیستم هشدار داشته باشند که به روز رسانی خودکار فعالیت های غیرقانونی را ارائه می دهد و داده هایی را برای بررسی بیشتر فراهم کند.

هنگامی حرف از پیروی از قوانین می شود نباید سازمان ها غایب شوند . گروه ویژه اقدام مالی طیف وسیعی از شاخص های پرچم قرمز را منتشر کرده است که می تواند به افزایش آگاهی از اشتباه شخص کمک کند. بسیاری از حوزه های قضایی و مبادلات جهانی در اتخاذ دستورالعمل های FATF کند عمل کرده اند زیرا موانع فنی در این راه وجود دارد ، اما ابزارهایی وجود دارند که هدف آنها دستیابی به این غایت است.

4. راه حل های عملی موجود برای محدود کردن خطر های احتمالی در رابطه با رمزگذاری

پیروی از دستورالعمل های نشانگر پرچم قرمز پولشویی که توسط FATF ارائه شده است ، مبدا خوبی برای شروع است. شاخص های پرچم قرمز مربوط به معاملات می توانند شامل پرداخت هایی باشند که در مقادیر کم انجام می شوند یا در مقادیر مکرر تحت آستانه گزارش قرار می گیرند. در صورت ارسال وجوه به یک حساب تازه ایجاد شده یا قبلاً غیرفعال ، زنگ های هشدار را نیز می توان لحاظ کرد.

الگوهای معامله همچنین می تواند سوءظن را برانگیزد – به ویژه اگر سپرده های ساخته شده با مشخصات مشتری متناقض باشد.

سایر شاخص ها می توانند مربوط به فرستندگان و گیرندگان ، بی نظمی در مورد منبع وجوه یا ثروت و شرایط مشکوک مربوط به جغرافیا باشد – مانند اینکه وجوه مشتری از یک صرافی منشأ گرفته یا برای آن ارسال شده است که در این کشور در حوزه قضایی ثبت نشده است.

این دستورالعمل ها دقیق و جامع است – و با مطالعات موردی همراه است که انواع سناریوهایی را که موسسات مالی باید به دنبال آنها باشند ، به خوبی نشان می دهد.

5. نرم افزار تحلیلی بلاکچین برای موسسات مالی در معرض رمزنگاری چگونه کار می کند؟

آنها امکان نظارت بر معاملات را در تمام بلاکچین های بزرگ 24 ساعت هفت روز و در زمان حال فراهم می کنند.

ریسک مربوط به معاملات ورودی و خروجی را می توان تعیین کرد – پوشش دادن پرداخت ها با ارزش بالا ، نقل و انتقالات شامل چندین دارایی دیجیتال و یا حساب ها ی عادی و همچنین معاملات که به نظر می رسد هیچ توضیح منطقی در مورد تجارت ندارند. با تجمیع اطلاعاتی از نهادهایی که نقل و انتقالات مکرر را در یک بازه زمانی مشخص انجام می دهند ، می توان تصویر واضح تری را به مرور زمان جمع آوری کرد.

شرکت های نرم افزاری منطبق مانند کریستال بلاکچین امکان شناسایی الگوهای مشکوک و درک موسسات مالی از منابع مالی و ثروت را فراهم می کنند. مهمتر از همه ، آنها همچنین می توانند تشخیص دهند که رمزنگاری مورد استفاده در معاملات به سرقت یا کلاهبرداری مشکوک است ، اینها همه با ارزیابی اینکه ارز های دیجیتال منتقل شده یا از کیف پول ها به دیگران یا خدمات P2P متصل شده اند را تشخیص می دهند.

این مطلب صرفا ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی باشد.

منبع: cointelegraph