ریسک سرمایه (Capital Risk) چیست؟

ریسک سرمایه پتانسیل از دست دادن بخشی یا کل سرمایه گذاری است. این شامل کل دامنه دارایی هایی است که مشمول ضمانت بازگشت کامل سرمایه اصلی نیستند.

سرمایه گذاران وقتی در سهام ، ارز و دیگر دارایی های جایگزین سرمایه گذاری می کنند با ریسک سرمایه روبرو می شوند – جایی که این به عنوان ریسک بازار شناخته می شود. بعلاوه ، هنگامی که یک شرکت در یک پروژه سرمایه گذاری می کند ، خود را در معرض خطر قرار می دهد که پروژه برای بازپرداخت سرمایه سرمایه گذاری شده بازدهی در آینده نداشته باشد.

نکات کلیدی

• ریسک سرمایه این احتمال است که واحد تجاری از سرمایه گذاری سرمایه ضرر کند.
• ریسک سرمایه می تواند به عنوان ریسک بازار در جایی که قیمت دارایی ها به طور نامطلوبی حرکت می کند ، یا هنگامی که یک بنگاه اقتصادیدر پروژه ای سرمایه گذاری می کند ظاهر شود ، بسیار آشکار باشد.
• شرکتهای تجاری عمومی توسط SEC ملزم به افشای عوامل خطر واقعی و بالقوه ای هستند که سرمایه گذاران ممکن است در معرض آنها قراربگیرند.

درک ریسک سرمایه

ریسک در اصطلاح مالی به عنوان فرصتی تعریف می شود که یک نتیجه یا سود واقعی سرمایه گذاری با یک نتیجه یا بازده مورد انتظار متفاوت باشد. ریسک شامل احتمال از دست دادن برخی یا کل سرمایه گذاری اصلی است.

همه ما هر روز با خطرات روبرو می شویم – خواه در حال رانندگی به محل کار خود باشیم خواه سرمایه گذاری یا مدیریت شغلی. در دنیای مالی، ریسک به این احتمال اشاره دارد که بازده واقعی یک سرمایه گذاری با آنچه انتظار می رود متفاوت باشد – این احتمال وجود دارد که یک سرمایهگذاری به همان خوبی که می خواهید پیش نرود یا در نتیجه ضرر کنید.

موثرترین راه برای مدیریت ریسک سرمایه گذاری ارزیابی و تنوع منظم ریسک است. اگرچه متنوع سازی سود یا ضرر را تضمین نمی کند ، اما توانایی بهبود بازده را بر اساس اهداف و سطح هدف شما فراهم می کند. یافتن تعادل مناسب بین ریسک و بازده به سرمایه گذاران و مدیران مشاغل کمک می کند تا از طریق سرمایه گذاری هایی که می توانند راحت تر باشند ، به اهداف مالی خود برسند.

ریسک سرمایه اغلب مورد توجه برنامه ریزان است. بودجه دهندگان سرمایه سرمایه گذاری های پیشنهادی را در یک پروژه – به عنوان مثال یک خط تولید جدید یا کارخانه – با مدل سازی جریان های نقدی پیش بینی شده در برابر سرمایه مورد نیاز پروژه ، تجزیه و تحلیل می کنند. فرایند تجزیه و تحلیل ریسک سعی خواهد کرد با تغییر فرضیات مدل ، ریسک سرمایه را کمی کند. اگر مدل سطح غیر قابل قبولی از ریسک برای سرمایهگذاری شده را نشان دهد ، هیچ شرکت منطقی پروژه سرمایه ای را انجام نخواهد داد. همچنین لازم به ذکر است که حتی اگر پیش بینی شود NPV بیش از صفر باشد ، یک شرکت ممکن است ترجیح دهد پروژه ای را ادامه ندهد. برای اینکه یک شرکت بتواند سرمایه گذاری کند ، باید نرخ مانع مورد نظر خود را پاک کند.